投资回报率怎么算?投资回报率的三大公式

基金的收益率算是比较复杂的,有持有收益率、累计收益率、年化收益率和实际收益率之分,而且各个收益率的高低还有可能是不同的。

所以,有人买了基金后,明明基金是涨了,却不知道为什么卖出基金后还亏了。那么,基金的收益率到底该以哪个为准呢?

投资回报率怎么算?投资回报率的三大公式

首先来看一下基金的几种收益率都代表什么意思。

持有收益率就是基金的持有收益与买入成本的比率。

持有收益是持有的基金份额产生的收益,它等于基金的净值减去买入成本再乘以基金份额。持有收益与买入成本的比率。

需要注意的是,持有收益仅计算持有基金的收益,已经卖掉的基金取得的收益是不计算在呢。

比如,一个人买了1万份某基金,在赚了5000元后,卖掉了5千份,那么此时的持有收益率就是2500元了。

另外,基金如果有现金分红,现金分红也不会算在持有收益中。

累计收益率为基金的累计收益与买入成本的比率。

累计收益是在一只基金上获得的全部收益。这里的收益不仅包括持有基金份额取得的收益,而且也包括已经卖出基金获得的收益,还包括了现金分红的收益。

如果分红采用的是红利再投资的方式,那么红利再投资的收益也会算在累计收益中。

相比持有收益来说,累计收益统计的范围更广,也更能代表在一只基金上的收益状况。

不过,有的时候累计收益与持有收益也有可能相同。比如从买入基金后就一直持有也没有获得分红的时候。

投资回报率怎么算?投资回报率的三大公式

年化收益率这是基金的累计收益率折合成年后的收益率,它的计算公式为:年化收益率= [(投资期累计收益 / 本金)/ 投资天数] * 365 ×100%。

年化收益率只代表每年的平均收益率,除非持有基金的时间刚好只有一年,不然年化收益率就代表不了真实的收益率。

实际的收益率则是买基金获得的实际收益与本金的比率。

实际收益是累计收益扣除各项费用后的收益,如果基金已经全部卖出,那么累计收益就与实际收益相同,可如果基金还没有卖,那么实际收益就还要从累计收益中扣除卖出手续费。

投资回报率怎么算?投资回报率的三大公式

假如一只基金在买入后明明是涨了,卖出后却是亏了,原因可能就有两个。

一个是持有收益是正的,但累计收益却是负的。之所以会出现这种情况,是因为之前有过亏钱卖基金的操作,虽然之后基金又涨了,但没有把亏的钱给赚回来。

另一个就是累计收益是正的,但扣除卖出手续费后就变成了负的。对于开放式基金来说,如果持有时间较短,赎回的手续费是比较高的,比如持有不到7天的手续费就高达1.5%。如果累计收益率还没有赎回手续费率高,赚钱的基金卖出后也会亏。

从以上几种收益率代表的意思来看,只有实际收益率才是投资一只基金的真实收益率。

(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫

相关推荐

本站部分文章来源或改编自互联网及其他公众平台,主要目的在于分享信息,版权归原作者所有,内容仅供读者参考,如有侵权请联系我们,如若转载,请注明出处:https://www.5iyuyan.com/73226.html